警惕网络投资平台以众筹为名实施集资诈骗

　　近年来，随着人民生活水平的不断提高，手里的存款也日益增多，人们热衷于各种投资。因此网络投资平台日渐增多，一些不法分子利用投资人贪图高额回报的心里，以高回报为诱惑，引导投资人大额投资实施集资诈骗。

　　一、简要案情：

　　2020年7月7日，丰镇市公安局经侦大队接赵女士报案称：她于2020年6月份通过微信朋友圈加了一个微信名为“国美红尘看客”的好友，介绍她投资国美众筹并将赵女士拉进一个咨询群。赵女士通过了解下载注册了“国美众筹企业内测版APP”，此平台以防疫口罩、劳斯莱斯汽车等项目进行众筹集资，还设有咨询客服，并给投资人以30天以上30%、5天到10天10%的高额返利为投资回报。赵女士第一次投资5000元人民币，5天后返利500元，本利回款5500元。觉得投资少回报大，赵女士接着又陆续投入20000余元人民币。投资过程中投资人都是将款打到户名为李荣一、陈勇的银行帐号，并称该收款帐户是国美众筹项目部财务组轮值对接账号。据赵女士称此平台APP于7月初举行了一次一小时之内投入资金高回报红利活动，后平台就再也无法登陆。等人们回到微信群里咨询时，群已经解散。

　　二、案件特点：

　　网络投资类诈骗主要以高回报为诱惑，利用投资人贪图高额回报的心理，引导投资人一步步增加投资额度，受骗金额一般在几万到上百万不等。骗子事先获得投资者信任，推荐投资网站或手机APP，待下载注册后会有“客服”及“专家”进行指导操作。由于没有取得认证，这类APP、网站投资平台的充值途径一般是转账给私人账户。

　　三、套路分析：

　　第一步：诱惑。骗子在QQ群、微信群传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用“理财专家”、“炒股专家”、“金牌讲师”、“高额回报”等字眼诱惑受害人。

　　第二步：小利引诱骗取信任。投资人在第三方平台进行投资后，开始让投资人获得些许利润，取得受害人信任。

　　第三步：继续诱导。利用手头上有“内部消息”、“大行情”等虚假消息诱导投资人加大投资额度。

　　第四步：诈骗成功，销声匿迹。待受害人继续投钱进平台亏本后，谎称“账户异常”、“爆仓”等情况致使投资人血本无归，不仅如此，案犯一旦得手就立即解散，销声匿迹。

　　四、防范对策：

　　1、加大宣传力度，提高群众防范意思。公安机关应在人口密集区张贴通告发布预警信息，并通过各种媒体、网络平台广泛宣传教育，呼吁广大人民群众对超高利润违反商业规律的，谨慎识别宣传，提高防范意思和能力，要正确理财，选择合法的金融部门，以免造成损失。

　　2、网络非法集资案件涉案地多，人员广，办案取证难，各地一经发现应该由上级部门下达预警，各地协作办案，力争提高办案效率，减少受害人损失。

　　3、警惕微信、QQ等社交平台发布的消息，理性辨别，切勿被高利诱惑。

　　警方提醒：网络投资不要轻信所谓的“专家”、“大师”，一旦遇到将你拉入投资群的几乎都是诈骗!坚决做到“不轻信、不透露、不转账”。如有疑问或发现被骗第一时间报案。